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AFPK (재무설계사) 필기 문제

한국FPSB · 난이도 상급

개인 재무설계 전반의 지식을 검증하는 재무설계사 자격

과목 6개레슨 24개문제 144개해설 포함

가입 없이 바로 · 무료 · 휴대폰 홈 화면에 설치 가능

과목 구성

재무설계 개론과 윤리
레슨 5개 · 재무설계의 기초 · 재무설계사의 직업윤리 · 화폐의 시간가치 ② 현재가치와 연금 · 화폐의 시간가치 ③ 이자율 계산·함정 · 가계 재무제표와 재무비율
위험관리와 보험설계
레슨 4개 · 위험관리의 기초 · 보험설계 · 보험계약의 법리와 보험료 구조 · 손해보험 보상 계산 (비례보상·중복보험)
투자설계
레슨 4개 · 투자의 기초 · 투자자 특성과 포트폴리오 관리 · 채권 투자 ② 금리와 듀레이션 · 포트폴리오 이론 ③ CAPM과 성과평가
세금설계
레슨 3개 · 소득세의 기본 구조 · 양도·재산 관련 세금 · 금융소득 과세와 세금 일반
은퇴설계
레슨 4개 · 노후 소득 보장 체계 · 은퇴자산 인출과 운용 · 국민연금 급여의 종류 · 은퇴필요자금 계산 ③
부동산설계와 상속설계
레슨 4개 · 부동산설계 · 상속설계 · 부동산 투자분석 ② NOI·DCR·NPV · 상속설계 ② 대습상속·기여분·유증

1재무설계 프로세스의 마지막 단계로 가장 적절한 것은?

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정답: ① 실행 결과의 모니터링·재검토

재무설계는 실행 후에도 고객 상황과 환경 변화를 지속적으로 점검하는 모니터링으로 마무리된다.

과목: 재무설계 개론과 윤리

2발생 빈도는 낮지만 발생 시 손실 규모가 큰 위험에 가장 적합한 관리 방법은?

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정답: ③ 위험전가(보험 가입)

저빈도·고심도 위험은 개인이 감당하기 어려워 보험으로 전가한다. 회피는 고빈도·고심도, 보유는 저빈도·저심도 위험에 맞다.

과목: 위험관리와 보험설계

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